Fapro, la startup chilena destacada en inteligencia financiera, tras lograr que sus clientes superarán una colocación de más de 49 % en 2022, busca sumar la banca regional a la digitalización, integrando soluciones verticales en modelos open data y open finance.
Desde enero de 2022, Fapro ha pasado de ser una exitosa startup especializada en herramientas financieras enfocadas al sector del financiamiento a convertirse en un proveedor tecnológico avanzado, ampliando sus soluciones a inversiones y seguros. La transformación generada en Chile con más de 100 actores financieros que lograron dar el salto tecnológico junto a Fapro supera hoy el estándar de la industria en crecimiento, desempeño y colocaciones.
La firma ingresará a Perú con una arquitectura tecnológica robusta y soluciones avanzadas open data y open finance, desarrolladas para llevar la banca a nuevos estándares de servicio, generando la escalabilidad que ha demostrado alcanzar en sus clientes chilenos. Colombia y México ya están en el radar de la compañía, que alista su ingreso para los próximos meses con integraciones en digitalización, automatización de procesos y gestión financiera inteligente.
A julio de 2023, Fapro ha transado 32.199 millones de dólares a través de sus soluciones, conectando la industria con sus clientes, accediendo a información detallada sobre el comportamiento financiero que ha permitido detectar oportunidades en línea, aumentar cross-selling y acelerar operaciones.
Cuál es el escenario financiero actual del Latam
El retroceso de las colocaciones del sistema bancario y cooperativas, que en Chile reportó una caída del 1,85 % en los últimos doce meses (julio 2023 CMF), se contrapone a los resultados obtenidos por el sector factoring, nicho de mercado inicial de Fapro, el cual ha logrado aumentar un 10 % en capital durante el mismo periodo, gracias a las integraciones tecnológicas, donde la firma ha estado presente.
Ante la desaceleración en el sector tradicional de la banca, la digitalización se transforma en la oportunidad para recuperar y dominar el mercado, como afirma Deloitte en sus análisis regionales, donde exhorta al sector a construir relaciones digitales con proveedores financieros tecnológicos que ya operan en el nuevo ecosistema digital y que cuentan con las herramientas y capacidad para integrarse a nuevos modelos de gestión.
Fapro ha sido en Chile un proveedor estratégico al momento de migrar modelos tradicionales hacia una gestión financiera inteligente basada en el acceso a datos y una analítica financiera avanzada.
Diferenciación y competitividad en el sector bancario
La clave para competir y diferenciarse en banca pasará por el acceso y conexión a data. La integración de APIs facilita el acceso eficiente a los datos, trascendiendo el estándar del sector bancario no tecnologizado, permitiendo ofrecer servicios financieros personalizados a partir del conocimiento acabado del cliente.
La personalización que genera el acceso a los datos es el punto de partida para ofrecer una experiencia de usuario basada en la satisfacción del cliente al momento de consumir servicios financieros, mejorando el desempeño comercial y la automatización de procesos.
Claves de la digitalización
Para alcanzar la transformación digital es fundamental que la digitalización ocurra de manera eficiente, ordenada y controlada, opina Max Ortiz, CEO de Fapro. La innovación tecnológica que requiere la banca para operar en el nuevo escenario puede lograrse a través de un desarrollo propio, a un alto costo y tiempo considerable, que, si bien resolvería el acceso a data y automatizaría procesos, no lograría el estándar de análisis avanzados que hoy ya dispone la industria desde la inteligencia financiera.
Todo indica que el camino más rápido y de menor costo, que asegure impactos en resultados comerciales transformando el modelo de negocio, pasa por integraciones verticales provistas por proveedores tecnológicos especializados que ya operan en el nuevo ecosistema financiero, lo impulsan y escalan a una velocidad un 50 % superior al estándar de la industria.
La incorporación tecnológica de Fapro repercute en 3 verticales directas: aumenta el valor del ciclo de vida del cliente a través del cross-selling y el consumo de productos personalizados, reduce costos y riesgos en línea y acelera el acceso de prospección, llegando a automatizarlo.
El deseado open data Fapro
El modelo open data Fapro asegura pasar de un modelo de gestión tradicional a operar en el nuevo ecosistema financiero digital rápidamente. Mediante los datos abiertos, las instituciones financieras pueden conectarse al instante con sus clientes y acceder a información detallada sobre su comportamiento, detectando oportunidades en línea y anticipándose a sus necesidades con servicios personalizados. La asimetría de información queda resuelta al conectar los procesos al ecosistema financiero digital, abriendo el espacio a una gestión compleja de abordar desde un modelo tradicional como es el sector pymes, promoviendo su inclusión e impulsando su productividad.
Los resultados en transformación digital en Chile se han convertido en punto de origen en materia de soluciones para la región. Los clientes que operan desde un modelo de gestión inteligente han obtenido un 50 % de desempeño superior respecto del estándar de la industria.